Разработка мобильного приложения для кредитования: преимущества, функции и стоимость

По мере нашего продвижения вперед технологический прогресс упростил процесс кредитования. Многие кредитные компании инвестируют в разработку приложений для кредитования, чтобы устранить сложный процесс предоставления кредитов. Всего одним нажатием пользователи могут подать заявку на кредит без каких-либо документов.

Эти приложения выгодны как для клиентов, так и для владельцев бизнеса. Это исключает необходимость постоянного посещения банков, а кредиторы могут хранить записи в безопасной и автоматизированной системе. Вы можете разработать мобильное приложение для кредитования и подключиться к растущей финтех-индустрии.

Отчет о рынке показывает, что объем мирового рынка платформ цифрового кредитования достиг 11,6 млрд долларов США в 2023 году и, как ожидается, достигнет 34,3 млрд долларов США к 2032 году . Среднегодовой темп роста составит 12,5% в период с 2024 по 2032 год.

Так же, как и большинство других приложений облегчили нам многие вещи, приложения для кредитования также пришли на помощь тем, кто ищет одобрение кредита. Если вы думаете о том, как создать мобильное приложение для кредитования, этот блог поможет вам узнать обо всем, от его типов до процесса разработки приложения для кредитования и стоимости разработки приложения для кредитования.

Что такое мобильное приложение для кредитования?

Мобильное приложение для кредитования позволяет вам брать деньги в любом банке в вашей стране по установленной ими процентной ставке. Эти приложения позволяют вам сравнивать процентные ставки и выбирать наиболее подходящую. Можно связаться с тем, кто может одолжить вам деньги на определенный срок.

Это приложение работает как кредитная карта, позволяя пользователям получать мгновенные займы. Все, что нужно сделать пользователю, это установить одно из этих приложений и зарегистрироваться в нем. Затем им нужно проверить свое право на получение займа и добавить свои личные и банковские данные. Эти приложения стали одними из самых надежных, поскольку люди могут проверить свою кредитоспособность и свой кредитный рейтинг с помощью приложения и увидеть, на какую сумму займа они имеют право. Это сокращает время, затрачиваемое на походы в банки, стояние в очередях и общение с банковскими служащими за стойкой.

Почему люди берут кредиты? У разных людей могут быть разные требования, наиболее распространенными из которых являются следующие:

Для покупки новых автомобилей
Для оплаты счетов
Для экстренных услуг, таких как оплата больничных счетов и т. д.
За оплату обучения, которая в противном случае могла бы обойтись в кругленькую сумму
Для консолидации долга
Для инвестиционных брокеров
Для покупки венчурного капитала
Для финансирования стартап-организаций

Статистика рынка кредитования

Рынок кредитования в последние годы значительно вырос, и ожидается, что в ближайшие несколько лет он будет расти еще сильнее. Если вы планируете создать приложение для кредитования, изучите статистику рынка, чтобы лучше понять ландшафт кредитования.

Отчет показывает, что рынок кредитования вырастет на 11 325,13 млрд долларов США в 2024 году при среднегодовом темпе роста 7,4%, достигнув 15 283 млрд долларов США в 2028 году.
По оценкам, к 2030 году мировой рынок кредитования FinTech вырастет до 4 957,16 млрд долларов США, а прогнозируемый совокупный годовой темп роста (CAGR) составит 27,4% в период с 2021 по 2030 год.

В другом отчете говорится, что, по прогнозам, к 2025 году число пользователей кредитов превысит 200 миллионов, что усилит цифровые переходы в кредитной отрасли.

Благодаря интеграции AI и ML процесс кредитования стал более безопасным с улучшенной оценкой рисков. Эта статистика показывает потенциал рынка кредитования. Если вы инвестируете в разработку приложений кредитования , вы можете создавать конкурентоспособные программные решения.

Как работают приложения для кредитования?

1. Пользователи мобильного приложения для кредитования, заемщики и кредиторы должны загрузить и зарегистрироваться для использования программного обеспечения для кредитования.

2. Им необходимо ввести свои персональные данные для проверки профиля и добавить свои предыдущие банковские счета.

3. Аналогичным образом кредиторы будут добавлять реквизиты своих банковских счетов для проведения финансовых транзакций.

4. Заемщики могут выбирать из вариантов кредита, которые они хотят, чтобы их кредитор предложил. Для этого они должны подать кредитору запрос на кредит с указанием причины запроса кредита.

5. Если кредитор сочтет обоснование уместным, он одобрит или отклонит его.

6. Затем обе стороны завершают процесс оформления займа онлайн или лично, принимая все условия.

7. Средства будут переведены со счета кредитора на счет заемщика.

Почему мобильные приложения для кредитования так востребованы?

Мобильные приложения для кредитования упростили процесс кредитования. Эти приложения предоставляют пользователям достаточные сроки погашения с низкими процентными ставками и дополнительными преимуществами.

Давайте рассмотрим причину популярности приложений для кредитования:

1. Гибкие суммы и сроки окупаемости

Заемщики могут воспользоваться преимуществом переговоров о сумме займа и сроках погашения кредита. Это позволяет заемщикам выбирать сумму и сроки погашения по своему усмотрению.

2. Более низкие процентные ставки

В основном, процентные ставки сравнительно ниже. Это из-за онлайн-характера платформы, более низких первоначальных взносов и конкуренции между различными приложениями для кредитования.

3. Простая обработка

Лучшая часть онлайн-кредитного приложения заключается в том, что люди могут инвестировать и занимать деньги на ходу, не проходя через длительный процесс. Они могут пройти короткую проверку биографических данных, убедить кредиторов в своем запросе на кредит или подписать документы. В качестве альтернативы заемщик может легко подать заявку на кредит у инвестора, пройти соответствующие проверки биографических данных и получить деньги прямо на свой счет.

4. Легкодоступно

Заемщикам не нужно посещать банки, как в традиционных процессах кредитования, и они могут делать все, не вставая с дивана дома. Аналогично, инвесторы также могут пройти через плавный процесс инвестирования онлайн.

5. Максимальная безопасность

Приложение для легкого кредитования использует зашифрованную, безопасную сеть для передачи полных данных клиента и финансовых транзакций. Пользователям необходимо установить надежные пароли для своих учетных записей приложения.

6. Конфиденциальность

Только некоторые заявки на кредиты подаются на автомобиль или дом, поскольку определенным лицам нужны кредиты по личным причинам (они не могут открыться). Кредитные приложения для iOS и Android могут обеспечить исключительную секретность и конфиденциальность в этом случае.

7. Различные варианты кредитования

Настоящее кредитное приложение предлагает пользователям широкий спектр кредитных услуг, от кредитов до зарплаты и авансовых кредитов до автокредитов. Потребность в кредите варьируется от человека к человеку, и приложение для кредитования денег эффективно удовлетворяет каждую потребность.

8. Улучшенные журналы

Приложения для кредитования создают автоматизированные транзакции, которые легко доступны. Пользователям становится проще совершать своевременные платежи с лучшим управлением записями, что приводит к улучшенным своевременным оповещениям и уведомлениям, которые отправляются пользователям.

Виды кредитования Разработка мобильных приложений для кредитования

Все кредитные приложения будут отличаться по типам кредитов, которые они предлагают своим заемщикам. Потребности каждого человека различны, как и кредитная способность каждого приложения. Что ж, в зависимости от типа кредита существует пять типов кредитных приложений, которые следует учитывать при разработке цифровых решений.

1. Приложение «Кредиты до зарплаты »

Эти приложения для получения срочных кредитов, также известные как приложения для получения небольших кредитов или заявок на получение наличных, позволяют заемщикам изымать небольшую сумму из своей следующей зарплаты до ее получения.

Кроме того, некоторые приложения для краткосрочных займов наличными помогают заемщикам получить немного наличных в экстренных случаях. Brigit позволяет пользователям получить доступ к части своего заработка до зарплаты, предоставляя быстрые наличные в экстренных случаях.

2. Приложение для быстрых кредитов

Такие приложения, также известные как приложения для мгновенного получения денег, предоставляют пользователям авансовые денежные средства, которые заемщики могут вернуть в следующий день получения зарплаты.

Многие приложения для мгновенного кредитования, такие как Earnin, не взимают дополнительных процентов за получение аванса. Однако они могут потребовать плату за быструю доставку средств, в то время как стандартная доставка обычно занимает несколько дней.

3. Приложение для ипотечных кредитов

Те, кто хочет протянуть руку помощи людям с ипотекой, могут разработать приложения для ипотечных кредитов. Например, Rocket Mortgage — это удобная платформа для ипотечных кредитов и управления ипотекой.

Если вы инвестируете в разработку удобного для пользователя финтех-ПО, вы можете стать свидетелем его беспрепятственного распространения по всему миру.

4. Приложение для студенческих кредитов

Ориентируясь на определенную аудиторию, которая в первую очередь нуждается в покрытии расходов на образование, обычно выбирают приложения для получения студенческих кредитов.

Это распространенное приложение для онлайн-кредитования, которое обычно пользуется спросом. Sallie Mae — популярный пример, предлагающий студенческие кредиты и ресурсы для управления расходами на образование.

5. Приложение для автокредитования

Вы можете помочь тем, кому нужны дополнительные деньги для покупки транспортных средств на ходу, взимая с них проценты и предоставляя им кредит на покупку автомобиля.

Такие приложения, как Carvana, предоставляют финансовые возможности для покупки транспортных средств, позволяя пользователям подавать заявки на автокредиты онлайн.

6. Мобильное приложение для персонального кредита

Эти приложения позволяют заемщикам подавать заявки на кредит без посещения банка. Более того, люди берут личные кредиты, чтобы консолидировать свой долг, профинансировать крупную покупку или оплатить непогашенный счет.

На рынке доступно множество мобильных приложений для личных кредитов, и SoFi пользуется популярностью среди них. Он позволяет пользователям подавать заявки на личные кредиты онлайн, предлагая конкурентоспособные ставки.

7. Приложение для бизнес-кредитования

Эти мобильные приложения полезны, особенно для стартапов и предприятий. Вы можете вывести на рынок приложения для бизнес-кредитов, чтобы помочь людям создать или открыть бизнес.

Kabbage — это отличная платформа, которая предлагает финансовые решения для малого бизнеса, позволяя им быстро подавать заявки на получение кредитов.

8. Приложение P2P-кредитования

Другой тип финтех-приложений, приложение для кредитования по принципу «равный-равному», создано для упрощения процесса кредитования. Его можно выполнить, связав кредитора и заемщика без банков, посредников и кредитных союзов.

Такие приложения, как LendingClub, связывают заемщиков с индивидуальными инвесторами, облегчая кредитование P2P без традиционных банков. Вы можете инвестировать в эту нишу и зарабатывать деньги, пока светит солнце.

9. Приложение для банковского кредита

Они отличаются от новых кредитных приложений, поскольку следуют традиционным методам кредитования. Банки просят определенную гарантию в обмен на кредитование кредитов.

Wells Fargo Mobile предлагает традиционные кредитные продукты через мобильное приложение, позволяя пользователям подавать заявки на различные кредиты.

10. Приложение «Кредитные союзы»

Обычно такие приложения предлагают более низкие процентные ставки по кредитам. Частным лицам будет проще получить кредит в таких приложениях, чем в крупных банках.

Navy Federal Credit Union предлагает более низкие процентные ставки по кредитам и удобное приложение для управления финансами.

Последние тенденции цифрового кредитования

Теперь, когда вы знакомы с различными типами мобильных приложений для кредитования, давайте рассмотрим некоторые из последних цифровых тенденций, которые вы можете интегрировать при начале разработки приложений для кредитования.

1. Облако ИИ

Улучшая почти каждую отрасль, ИИ также улучшает мир финтеха. Он автоматизирует процессы кредитования для кредитных команд и клиентов, сокращая ручную работу.

2. Облако

Облако — это важная тенденция в области цифрового кредитования, которая позволяет финансовым организациям бесперебойно предоставлять услуги, хранить информацию, управлять документами и обрабатывать данные в режиме онлайн.

3. Открытый банкинг

С ожидаемым ростом около $75,7 млрд к 2028 году глобальная тенденция открытого банкинга помогает потребителям управлять своими повседневными финансовыми решениями, используя сведения о своих денежных потоках по различным счетам. Это безопасный способ управлять, перемещать и извлекать максимальную пользу из своих финансов.

4. Необанкинг

К 2025 году число владельцев счетов в Neo Bank достигнет 39,1 миллиона, что примерно на 20 миллионов больше, чем в 2021 году. Neo-банки похожи на традиционные банки, но не имеют физического существования, как другие банки.

5. RegTech (технологии регулирования)

Тип технологии, которая помогает следить за соблюдением нормативных требований, RegTech решает проблемы, которые необходимо соблюдать для соблюдения правил. Далее, такое программное обеспечение автоматизирует утомительные процедуры, контролирует безопасность данных и предупреждает банкиров и пользователей о мошенничестве.

6. Робо-советники

Используя алгоритмы анализа данных на основе искусственного интеллекта, роботы-советники предлагают инвесторам наилучшие инвестиционные варианты, анализируют колоссальные объемы данных и приспосабливаются к меняющейся среде сравнительно быстрее, чем консультанты-люди.

7. Блокчейн

К 2030 году глобальный рынок блокчейнов вырастет до $1,59 трлн, что примерно в 143 раза больше. Эта технология цифрового кредитования решает проблемы, влияющие на финансовую индустрию, особенно эффективность и безопасность. Она документирует каждую транзакцию в уникальном блоке, связанном с более ранними блоками сетей.

8. Децентрализованные финансы (DeFi)

В 2023 году одна из новых растущих тенденций финтеха — децентрализованные финансы — это открытый исходный код, который использует самоисполняющиеся смарт-контракты для всего управления. Это упрощает взаимодействие нескольких блокчейнов друг с другом, выводя индустрию криптовалют на уровень, опережающий более широкую аудиторию.

9. Смарт-контракт

Уникальная разработка Fintech, смарт-контракты управляют и контролируют выполнение соглашений, заключенных между покупателем и продавцом. Соглашение требует виртуальной подписи с использованием криптографических ключей, поэтому виртуальные транзакции не будут нуждаться в бумагах или адвокатах.

10. Биометрическая аутентификация

К 2027 году глобальный рынок биометрии вырастет с $42,9 млрд в 2022 году до примерно $83 млрд. При получении доступа к финансовым данным и деньгам около 81% клиентов ищут организации, предлагающие быструю проверку личности или аутентификацию. В результате финтех-бизнес и компании обращают внимание на этот фактор.

11. Геймификация

В 2016 году рынок геймификации вырос с 4,91 млрд долларов до примерно 11,94 млрд долларов в 2022 году за последние пять лет. Благодаря геймификации компании повысили лояльность к бренду, доход и другие преимущества. Его стратегия помогает приложениям онлайн-банкинга привлекать клиентов, продавать их игры и давать им чувство собственности.

12. Голосовые платежи

К 2025 году голосовая помощь достигнет примерно 8,4 млрд человек по всему миру по сравнению с людьми. Интеграция голосовых помощников с финтех-бизнесом, вероятно, увеличит использование цифровых помощников. Благодаря голосовой биометрии данные пользователя будут оставаться защищенными, а владелец сможет покупать товары, проверять свой баланс с помощью голосовых команд и выполнять больше задач одновременно. Фактически, некоторые финтех-компании разрабатывают возможность консультировать своих клиентов по сложным вопросам вместо менеджеров, чат-ботов и агентов контакт-центра.

13. Платежные шлюзы

Более 55% клиентов в США используют кредитные карты для своих онлайн-покупок, а 52% и более выбирают дебетовые карты. Таким образом, чтобы стимулировать эти транзакции, финтех-бренды должны выбрать платежный шлюз для соединения клиентов и ритейлеров, чтобы обеспечить эффективные транзакции между банками. К 2025 году рыночная стоимость платежных шлюзов достигнет 42,9 млрд долларов.

14. BNPL (купить сейчас, заплатить позже)

Ожидается, что к 2026 году тренд BNPL будет выбран для сделок на сумму $ 5,7,6 млрд в глобальном масштабе и около $120 млрд в 2021 году. Области, имеющие отношение к платежам, должны включать BNPL в свой бизнес. Краткосрочное финансирование допускает будущие цены на товары и услуги, купленные сейчас.

15. Криптовалюта

Этот финтех-тренд уже используют около 45% клиентов для осуществления международных финансовых переводов, и более 52% считают его законным вариантом. Растущее принятие криптовалюты мировыми компаниями повышает стоимость таких активов.

Каковы преимущества разработки мобильного приложения для кредитования?

Приложение для кредитования, несомненно, устранило несколько препятствий на пути заемщиков. Они настолько привыкли к этому удобному способу получения денег, не выходя из дома, что они рассматривают его в любое время, когда им нужен кредит от банков или кредитных организаций. Эти приложения не только приносят пользу заемщикам, но и предлагают большое преимущество для предприятий и банков. Они могут достичь своих целей, даже не вступая в контакт с заемщиками.

Преимущества, получаемые кредиторами

1. Сокращение эксплуатационных расходов

Кредиторы не обязаны открывать надлежащий офис или развлекать своих заемщиков. Поэтому они могут сократить операционные расходы. Они могут работать с минимальной инфраструктурой, даже в самых маленьких местах.

2. Быстрые процедуры KYC

Кредиторы не требуют, чтобы заемщики приходили лично каждый день со своими документами. Эти приложения позволяют заемщикам загружать все скан-копии оригинальных документов в приложение, которое кредиторы могут скачать.

3. Несколько клиентов

Эти приложения позволяют кредиторам и предприятиям обслуживать более одного клиента одновременно. Человек не обязан иметь дело только с одним заемщиком, когда он может связаться с несколькими из них одновременно.

4. Максимальный охват

Банк может быть недоступен для людей в сельской местности. Приложения для бережливого кредитования помогают сократить разрыв между кредитором и заемщиком и позволяют им заключать сделки даже с двух противоположных концов света. Поэтому можно справедливо сказать, что эти приложения масштабируемы и могут помочь людям вступать в контакт из любого места.

5. Искусственный интеллект

ИИ помогает улучшить кредитные продукты: поскольку каждая транзакция регистрируется и все управление осуществляется в приложении с помощью мобильных технологий, он может помочь повысить эффективность работы кредиторов.

6. Удобный просмотр

Кредиторы могут одновременно просмотреть все заявки и узнать, сколько человек подали заявки на получение кредита.

Преимущества этих приложений для заемщиков

1. Простая процедура

Заемщикам просто нужно заполнить форму заявки на получение кредита и отправить ее через приложение. Кредиторы рассмотрят ее и одобрят мгновенно.

2. Конфиденциальный процесс

Заемщики могут просматривать интернет или магазин приложений и устанавливать приложения по своему выбору. Рейтинги приложений и отзывы пользователей помогут им принимать более обоснованные решения.

3. Управление приложениями

Заемщики могут отслеживать свои заявки и получать одобрение онлайн. Это избавляет их от необходимости ходить в банки.

4. Безопасность

Все транзакции, осуществляемые через эту платформу, защищены, и все данные зашифрованы приложением. Пользователи могут создать надежный пароль для своей учетной записи и хранить его в безопасности, не сообщая его никому вообще.

5. Варианты кредитования

Поскольку все это доступно онлайн и отображается на одном экране, заемщики могут ознакомиться с вариантами кредитования, на которые они имеют право, и сравнить их, чтобы выбрать лучший вариант.

6. История

Все транзакции, проведенные через приложение, и все платежи, произведенные заемщиками, регистрируются в приложении. Доступ к журналу можно получить в любое время, когда это необходимо.

7. Обмен сообщениями внутри приложения

Заемщики и кредиторы могут связаться друг с другом на платформе и обсудить кредиты онлайн. Это поможет заемщикам принять более обоснованные решения по кредиту.

8. Меньше бумажной работы

Эти приложения требуют мало или вообще не требуют бумажной работы, поскольку все документы подаются онлайн. Пользователи должны загрузить скан-копии всех необходимых документов во время регистрации, что также облегчает кредиторам выдачу кредитов.

9. Подотчетность

Все кредиторы, у которых есть свои приложения, признаны и заслуживают доверия заемщиков. Если вы скептически относитесь к займу денег у сторонней компании, вы всегда можете прочитать отзывы и проверить рейтинги этих приложений, прежде чем брать у них деньги.

Обязательные функции для разработки приложений для кредитования

Чтобы создать приложение для выдачи займов , вам необходимо интегрировать некоторые обязательные функции, которые улучшают пользовательский опыт и оптимизируют операции.

Мы создали список некоторых основных функций для панели пользователя и панели администратора. Взгляните.

Возможности для пользовательской панели

Функции	Описание
Регистрация/Вход с помощью идентификатора социальной сети или электронной почты	Эта функция позволяет пользователям легко создавать учетные записи или входить в систему, используя существующие учетные данные.
Подать заявку на кредит	Благодаря этой функции пользователи могут подавать заявки на кредит непосредственно через приложение.
Установить срок окупаемости	Позвольте пользователям выбирать предпочтительную продолжительность погашения кредитов.
EMI, расчет процентов	Эта функция автоматически рассчитывает эквивалентные ежемесячные платежи и процентные ставки по кредитам.
График платежей и выставление счетов	Предоставляет пользователям подробный график платежей и даты их погашения.
Просмотр EMI оплаченных/неоплаченных	Эта функция позволяет пользователям отслеживать оплаченные и непогашенные взносы.
Снять деньги	С помощью этой функции пользователи могут снимать одобренные суммы кредита непосредственно со своих банковских счетов.
Подключайте банковские счета	Эта функция упрощает привязку банковских счетов пользователей для бесперебойных транзакций.
Перевести деньги на банковский счет	С помощью этой функции пользователи могут переводить средства из приложения на свои банковские счета.
Скидки и предложения по использованию кредитных карт	Предоставляет пользователям поощрения и скидки за использование привязанных кредитных карт.
Разнообразие кредитов	Эта функция предоставляет пользователям варианты различных типов кредитов, соответствующие их потребностям.
Онлайн-чат и поддержка по телефону	Это важная функция для предоставления помощи в режиме реального времени через чат или по телефону.
Уведомление	С помощью этих функций вы можете отправлять оповещения о напоминаниях об оплате, одобрениях кредитов и предложениях.

Возможности для панели администратора

Функции	Описание
Войти через адрес электронной почты	Эта функция позволяет администраторам безопасно получать доступ к панели администратора.
Двухфакторная аутентификация	Функция двухфакторной аутентификации повышает безопасность, требуя вторую форму проверки для входа в систему.
Управляйте наградами	Эта функция позволяет администраторам создавать и изменять программы вознаграждений для пользователей.
Управление скидками и предложениями	Функции скидок и предложений позволяют управлять рекламными скидками и предложениями.
Управление утверждением профиля	Эта функция позволяет администраторам просматривать и утверждать профили пользователей перед активацией.
Управление одобрением KYC клиента	Эта функция облегчает проверку личности клиента в соответствии с правилами.
Управление кредитными лимитами и запросами клиентов	С помощью этой функции администратор может устанавливать и изменять кредитные лимиты для пользователей.
Управление пользователями	Эта функция предоставляет инструменты для контроля учетных записей и действий пользователей.
Интеграция с CMS	Эта функция позволяет интегрировать систему управления контентом для обновлений и объявлений.
Управление банком-партнером	Позволяет управлять партнерскими отношениями с финансовыми учреждениями.
Управляйте профилем	Эта функция позволяет администраторам обновлять и управлять профилями и данными пользователей.
Управление кредитами	С помощью этой функции вы можете контролировать все заявки на кредит, их одобрения и статусы.

Дополнительные функции для включения при создании мобильного приложения для кредитования

Чтобы улучшить функциональность приложения для кредитования, интегрируйте расширенные функции. Это выделит ваше приложение для кредитования на этом конкурентном рынке. Посмотрите.

1. Push-уведомления

Чтобы получить последние действия в приложении и оставшуюся сумму ваших EMI, эта функция работает лучше всего. Кроме того, она помогает пользователям получать информацию о последних предложениях и скидках, предлагаемых приложением для кредитования.

2. Онлайн-поддержка

Эти приложения имеют онлайн-команду поддержки, которая всегда готова поговорить с пользователями и получить информацию об их кредитах. Они могут мгновенно сообщить пользователям о последних транзакциях и оставшейся сумме кредита.

3. Управление партнерскими банками

Эта функция позволяет приложению работать совместно с сотрудничающими банками.

4. Панель администратора

панель инструментов кредитора в приложении для кредитования

Панель инструментов позволяет администратору просматривать аналитику приложения в реальном времени. Можно четко видеть все действия, происходящие в приложении, и транзакции, происходящие между кредиторами и заемщиками или банками и заемщиками. Она также включает в себя важную информацию, такую как общая сумма предоставленных денег, общая сумма денег, заработанных за счет процентов, общее количество пользователей приложения и т. д.

5. Интегрированное облачное хранилище

Конфиденциальность и данные пользователей имеют первостепенное значение, и владельцы приложений несут ответственность за их безопасность и конфиденциальность. Это можно сделать только путем интеграции облачного хранилища в приложение.

6. Чат-бот

Это интегрированная система поддержки, в которую пользователи могут позвонить в любое время и получить ответы на свои вопросы. Это может звучать похоже на человеческую поддержку, однако чат-боты полностью обслуживаются машинами, и машины используются для ответа на все запросы и вопросы пользователей.

7. Калькулятор кредита

Теперь пользователям не придется доставать калькулятор, чтобы рассчитать сумму процентов, которые им придется заплатить по сумме кредита за определенный период времени. Фактически, эта работа также выполняется приложением, которое показывает все доступные пользователю варианты кредитования.

8. Аналитика

Отчеты в реальном времени помогают владельцам приложений узнать производительность своего приложения. Эта информация может помочь им добавлять или удалять определенные функции в зависимости от требований пользователей приложения.

9. Поддержка нескольких языков и валют

Эта опция позволяет пользователям связываться со службой поддержки приложения или читать опции приложения на языке по своему выбору. Кроме того, если кто-то хочет подать заявку на кредит в какой-то другой стране, он может выбрать опцию и выбрать валюту из опций, доступных в этой функции.

10. Интеграция с CMS

Благодаря интеграции этой функции владельцы приложения могут управлять содержимым приложения для выдачи цифровых денег.

Что следует учитывать при разработке приложения для кредитования

Хотя есть много вещей, о которых следует позаботиться при разработке приложения для кредитования, вам нужно быть особенно осторожным все время. Вам нужно создать команду, которая полностью поддерживает приложение и посвящает свое время его функционированию. Также есть требования к различным командам для создания приложения , например:

Финансовый консультант, отвечающий за государственные и нормативные положения и условия страны.
Юридический консультант проконсультирует вас по финансовым вопросам приложения.
Компания по связям с общественностью поможет вам продвигать ваше приложение на различных платформах и поможет ему завоевать признание среди пользователей.
Банковский партнер, который предоставит сумму кредита вашим пользователям.
Маркетинговая компания для достижения успеха среди ваших целевых пользователей.

Пошаговый процесс разработки мобильного приложения для кредитования

Теперь, когда вы знаете основные функции, вы можете запустить свое мобильное приложение для кредитования. Создание мобильного приложения для кредитования требует структурированного пошагового процесса, который гарантирует успешный запуск. Вот как создать приложение для кредитования:

1. Исследование рынка и анализ конкурентов

Чтобы начать разработку приложения для кредитования денег , сначала вам нужно провести тщательное исследование рынка и анализ конкурентов, чтобы получить представление о пробелах на рынке и слабых точках конкурентов. Когда вы изучаете приложения конкурентов, вы можете разработать свое приложение для кредитования с лучшим функционалом и услугами.

2. Определите целевую аудиторию и функции приложения

После получения информации о рынке вам необходимо определить свою целевую аудиторию и то, как ваше приложение удовлетворяет спрос выбранной вами аудитории. Это поможет вам определиться с функциями и возможностями приложения в дальнейшем процессе разработки.

3. Выберите правильный стек технологий

Выбор правильного набора функций имеет решающее значение для того, чтобы сделать ваше мобильное приложение для кредитования успешным на рынке. Определитесь с инструментами и технологиями, которые улучшат функциональность вашего приложения и оптимизируют пользовательский опыт, отличая ваше приложение от конкурентов.

4. Создание UI/UX-дизайна

Разработайте свое приложение таким образом, чтобы оно привлекало пользователей с первого взгляда. Убедитесь, что ваша команда дизайнеров UI/UX создает весь макет приложения, учитывая пользовательский опыт. Убедитесь, что выбранный текст и тема оправдывают идею вашего приложения для кредитования.

5. Разработайте минимально жизнеспособный продукт (MVP)

Лучше начать с MVP, чтобы проверить идею вашего приложения. Разработка MVP даст вам представление о подходе пользователя к вашему приложению, чтобы вы могли позже с большей уверенностью запустить полноценное мобильное приложение. Кроме того, если у вас есть бюджетные ограничения, MVP может быть экономически эффективным решением.

6. Разработка бэкэнда и интеграция с базами данных

Теперь сосредоточьтесь на создании надежного бэкэнда, который поддерживает такие важные функции, как аутентификация пользователей, заявки на кредиты и управление данными. Вместе с этим можно интегрировать защищенную базу данных для хранения информации о пользователях, данных о кредитах и записей о транзакциях.

7. Внедрение функций безопасности и соответствия требованиям

Убедитесь, что ваше приложение соответствует соответствующим нормам, таким как законы о защите данных. Внедрение мер безопасности, таких как шифрование, безопасные платежные шлюзы и протоколы аутентификации пользователей, защитит конфиденциальную информацию.

8. Тестирование и обеспечение качества

Теперь протестируйте свое приложение , чтобы убедиться, что в нем нет ошибок и сбоев. Команда тестировщиков выполнит различные тесты ваших приложений для кредитования, например функциональное тестирование, чтобы проверить их производительность в режиме реального времени. После завершения тестирования они соберут отзывы пользователей, внесут соответствующие изменения и подготовят ваше мобильное приложение к запуску.

9. Запуск полноценного мобильного приложения и поддержка после запуска

Прежде чем вы выведете на рынок свое полноценное приложение, убедитесь, что вы подготовили маркетинговую стратегию для повышения осведомленности и привлечения пользователей. Запланируйте поддержку после запуска, включая обслуживание клиентов, регулярные обновления и рассмотрение отзывов пользователей, чтобы обеспечить постоянное улучшение и удовлетворение.

Сколько стоит разработка мобильного приложения для кредитования?

Стоимость разработки приложения для кредитования может существенно различаться в зависимости от нескольких факторов, включая сложность приложения, платформу, для которой оно разработано (iOS, Android или обе), дизайн UI/UX, количество включенных функций, архитектуру приложения и продолжительность разработки приложения.

Хотя средняя стоимость разработки приложения для кредитования может варьироваться от $20 000 до $200 000. Эта оценка основана на необходимых вам функциях и других факторах разработки. Найм опытной компании по разработке приложений имеет важное значение для создания сильного и полезного финансового приложения, которое хорошо соответствует потребностям вашего бизнеса.

Существует несколько факторов, таких как:

Сложность приложения
Количество интегрированных в него функций
Дизайн приложения
Географическое положение
Время, затраченное на разработку приложения

Стоимость разработки мобильного приложения может варьироваться от региона к региону. Посмотрите на предполагаемую стоимость разработки приложения в зависимости от региона:

Северная Америка: 50–250 долларов США/час
Южная Америка: 20–75 долларов США/час
Западная Европа: 50–200 долларов США/час
Восточная Европа: 20–100 долларов США/час
Австралия: 40–170 долларов США/час
Азия: 10–50 долларов США/час

Необходимый технический стек для разработки мобильного приложения для кредитования

Инструменты и технологии гарантируют, что разработка вашего приложения для кредитования ускорится. Выбрав правильный технологический стек, вы сможете создать конкурентоспособное приложение для кредитования. Поэтому, если вы хотите, чтобы ваше приложение было успешным, тщательно выбирайте технологический стек.

Вот список инструментов и технологий, которые помогут вам реализовать ваше приложение для кредитования.

Категория	Инструменты и технологии
Разработка фронтенда	React Native или Flutter
Бэкэнд-технологии	Node.JS, Ruby on Rails и Django
Управление базой данных	MongoDB, PostgreSQL и MySQL
Обработка платежей	Stripe или PayPal, Square и Razorpay
Аутентификация и безопасность	OAuth или JWT
Облачные сервисы	Веб-администрирование Amazon (AWS) и Google Cloud
Аналитика и мониторинг	Google Analytics и Mixpanel
Интерфейсы прикладного программирования (API)	Плед или Zillow
Инструменты проектирования пользовательского интерфейса (UI)	Figma, AdobeXD и Sketch, Invision

Как продвигать мобильное приложение для кредитования?

Когда вы закончите разработку приложения для кредитования, его правильное продвижение имеет решающее значение для привлечения пользователей и увеличения загрузок. Вы можете рассмотреть эти стратегии для продвижения вашего приложения для кредитования:

1. Сильная стратегия брендинга

Первое и самое главное — создать привлекательный логотип и дизайн, отражающие цель вашего приложения. Сосредоточьтесь на четком сообщении того, что отличает ваше приложение и какие преимущества оно предлагает пользователям.

2. Оптимизация для магазинов приложений

В магазинах приложений вы должны включить соответствующие ключевые слова в название и описание вашего приложения. Кроме того, используйте высококачественные скриншоты и привлекательные видео для демонстрации функций приложения.

3. Инвестируйте в маркетинг

Инвестирование в маркетинг имеет решающее значение для создания узнаваемости бренда среди пользователей. Вы можете использовать платформы социальных сетей, сотрудничать с финансовыми влиятельными лицами и писать оптимизированные для SEO блоги, чтобы создать ажиотаж вокруг вашего приложения.

4. Платная реклама

Когда вы запускаете целевую рекламу на таких платформах, как Facebook и Instagram, чтобы охватить потенциальных пользователей, Google Ads будет показывать рекламу пользователям, которые ищут услуги, связанные с кредитованием.

5. Партнерство и сотрудничество

Еще один отличный способ продвижения вашего приложения для кредитования — это партнерство с банками или кредитными союзами для охвата их клиентской базы. Вы также можете сотрудничать с местными предприятиями, чтобы предлагать акции или скидки их клиентам.

Посещайте отраслевые мероприятия

Участвуя в финансовых и технических конференциях, вы приобретете сети и одновременно будете продвигать свое приложение. Вы также можете проводить живые демонстрации вашего приложения для кредитования потенциальным пользователям и инвесторам.

Структура команды, необходимая для разработки мобильного приложения для кредитования

Успех любого проекта зависит от усилий команды, которая занялась его разработкой. Владельцу приложения необходимо нанять лучшую команду из одного из агентств по разработке приложений или внештатных разработчиков. Лучший способ — изучить опыт разработчиков, которых вы хотите нанять. Посмотрите на команду, которая вам нужна для разработки приложения для кредитования: